どうもメカ沢です
現役で美容室を経営しながら個人投資家をしています
日々FIREに向けて情報収集をしています
GLOBAL XのETF QYLGをご存知でしょうか？
NASDAQ100指数に連動し、毎月配当金がもらえ、株価の上昇も期待できるのがQYLGです
なんて最高なETFなんだ！
いや待て、何か裏があるかもしれません
今回はQYLGがFIREに最適なのか検証していきます
基本情報
名称 NASDAQ100・カバード・コール 50 ETF
運用会社 GLOBAL X
設定日 2020-09-18
経費率 0.60%
分配頻度 毎月
ファンドの目的 手数料及び経費控除前の価格及び利回りという点について、CBOE NASDAQ 100・ハーフ・バイライト・V2・インデックスに連動する投資成果を目指します
組入上位10銘柄
2022/2/9 時点の組み入れ銘柄トップ１０
| 銘柄名 | 比率（%） | 市場価格（$） | |
| APPLE INC | 12.64 | 171.66 | |
| MICROSOFT CORP | 10.14 | 300.95 | |
| AMAZON.COM INC | 7.20 | 3,158.71 | |
| TESLA INC | 4.08 | 907.34 | |
| ALPHABET INC-CL C | 3.95 | 2,778.76 | |
| NVIDIA CORP | 3.90 | 247.28 | |
| ALPHABET INC-CL A | 3.76 | 2,784.02 | |
| META PLATFORMS INC | 3.57 | 224.91 | |
| BROADCOM INC | 1.79 | 587.63 | |
| ADOBE INC | 1.79 | 507.10 |
NASDAQ100の指数なのでお馴染みの銘柄がズラリと揃っています
個別でこれらの銘柄に投資しようとすると資金を用意するのが大変ですが、ETFなら少額から分散して投資できます
正直この中ならどれに投資しても儲かりそうですねw
株価の推移
2020年9月からのチャートです
コロナバブルのナスダックの上がりで一年絶好調でした
そしてテーパリングの影響で最近ガクッと落ちてきました
これからもハイテクは長期で伸びていくと思うので買い時のタイミングかもしれません
QYLGの長所と短所
長所
- 毎月配当金が入る
- 配当利回り 5.58% 高配当
- QYLDと比較してチャートが右肩上がり
- QYLDとQQQのいい所どり
短所
- トータルリターンでQQQに負ける
- QYLDとQQQの間の中途半端なETF
- できたばかりで資金の流入が少ない
〔まとめ〕FIREに向いているか？
QYLGの情報や特徴を書いてきましたが、実際にFIREに向けて投資対象となるかが重要です
考えた結果
有り
という考えに至りました
年に３、４回の配当がメインの高配当ETFが多いなか、毎月分配してくれるものを探していました
BNDなどの債券ETFで毎月分配はありますがディフェンシブ過ぎて微妙という感じでした
それに比べNASDAQ100をベンチマークとし、毎月の高配当とキャピタル両方が狙えるのはFIREに最適な投資対象だと考えます
攻めのVIGみたいな印象を持ちました
長期で考えるとQQQを買った方がトータルリターンが良いのですが、資産を取り崩しながらというのはどうも精神衛生的に合わない気がします
その為にはキャッシュフローに安定感を出すためにインカムゲイン、高配当を出してくれるETFが必要です
流行りのQYLDの方がコールオプション100%のため高配当ですが株価が右肩下がりで元本割れのリスクがあるなと考えました
QYLGは50%がコールオプション、50%を株式で保有します
コールオプションが50%なので配当も半分になりますが、ナスダックが上がれば株価も上がっていきます
資産を拡大していくなかで株価の上がりが見込めないものは投資対象外です
インカム、キャピタル両方狙えるものこそFIREの最適解と考えます
今回の検証の結果ポートフォリオに組み込もうと思います
近々タイミングをみて購入予定です
QYLG購入ブログも楽しみにお待ちください
